案例5：
交易傭金，不應(yīng)該是一本糊涂賬
??? 廣州的老王最近遇到了煩心事。本來好好地在A證券公司開戶，傭金費(fèi)率多年來一直是0.8‰，前兩個月隔壁B證券公司小鄒找到老王，說我這邊只收0.4‰，老王一時心動，就轉(zhuǎn)戶去了B證券公司。哪知道最近一查才發(fā)現(xiàn)，B公司的傭金一直按0.8‰收取，此外在多筆交易中還收取了5元的傭金。老王于是撥打12386熱線投訴。
熱線通過廣東證券期貨業(yè)協(xié)會，將老王的投訴轉(zhuǎn)B公司處理。廣東證券期貨業(yè)協(xié)會積極督促公司處理好該起投訴，同時還建議公司就開戶傭金事宜進(jìn)行全面自查，確保收費(fèi)公平合理。
??? B公司翻查老王開戶資料和相關(guān)留存檔案、回訪錄音等資料，未發(fā)現(xiàn)老王對傭金收取標(biāo)準(zhǔn)提出異議或申請調(diào)整傭金的任何材料?？蛻艚?jīng)理小鄒也表示，未曾給予老王傭金0.4‰的承諾。對于其中的5元傭金問題，根據(jù)有關(guān)部門《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》的規(guī)定，A股每筆交易傭金不足5元的，按5元收取，因此，該項(xiàng)收費(fèi)合規(guī)合理。
第二天，B公司工作人員拿著老王的開戶資料和錄音，以及相關(guān)政策文件，向老王當(dāng)面溝通說明。老王表示，對5元一筆的傭金收費(fèi)無異議，但要不是客戶經(jīng)理小鄒承諾按0.4‰收取傭金，他怎么會轉(zhuǎn)到B公司呢？
??? B公司稱老王口說無憑。老王不服氣，于是再次撥通12386熱線表達(dá)對B公司的不滿，要求退還多收傭金的同時給予合理賠償。
??? 眼看雙方“劍拔弩張”，熱線立刻與廣東證券期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)系，希望指派專業(yè)調(diào)解員進(jìn)行調(diào)解。
??? 調(diào)解員先向A公司調(diào)取老王此前的傭金收費(fèi)憑證，再向B公司說理，表示雖然老王不能提供相關(guān)證據(jù)，但其在轉(zhuǎn)至B公司前交易傭金一直是0.8‰，促使其轉(zhuǎn)戶的原因很可能就是傭金費(fèi)率的優(yōu)惠。其次，券商通常會對營銷人員有業(yè)績考核要求，一些營銷人員為了業(yè)績，常常會以口頭承諾低傭金的方式招攬客戶，等投資者開戶后，當(dāng)初的承諾便拋諸腦后。
調(diào)解員一方面向B公司提出，希望對退還部分傭金的問題重新考慮。另一方面，調(diào)解員對老王曉以利弊，建議其在目前證據(jù)不足的情況下，退讓一步接受調(diào)解方案，以達(dá)成雙方共贏的目的。
??? 在熱線及廣東證券期貨業(yè)協(xié)會有理有據(jù)的調(diào)解下，B公司向老王退還部分傭金，同時優(yōu)化公司開戶流程，增加簽署傭金標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)文件的環(huán)節(jié)。問題的順利解決，讓老王感受到12386熱線的古道熱腸，他最終簽署了調(diào)解協(xié)議書，并繼續(xù)留在B公司進(jìn)行交易。
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